Stand: Juni 2026
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die Geschäftsbeziehung zwischen TrueFinance by Miguel Weber, c/o Miguel Weber, Mühleweg 4, 8707 Uetikon am See, Schweiz, UID CHE-383.589.632, und ihren Kundinnen und Kunden im Zusammenhang mit den angebotenen Dienstleistungen rund um Finanzbildung, Vorsorge, Budgetierung, Kostenanalyse, Produktanalyse, persönliche Finanzplanung und finanzielle Entscheidungsgrundlagen.
1.1 Diese AGB gelten für sämtliche Dienstleistungen von TrueFinance by Miguel Weber, insbesondere für:
1.2 Individuelle schriftliche Vereinbarungen, Offerten oder Auftragsbestätigungen gehen diesen AGB im Konfliktfall vor.
1.3 Ergänzend gelten die Bestimmungen des Schweizerischen Obligationenrechts, insbesondere die Regeln über den einfachen Auftrag gemäss Art. 394 ff. OR.
1.4 Abweichende oder ergänzende Bedingungen der Kundschaft werden nicht Vertragsbestandteil, sofern sie nicht ausdrücklich schriftlich akzeptiert werden.
2.1 TrueFinance by Miguel Weber unterstützt die Kundschaft mit unabhängiger Finanzbildung, Analyse, Coaching und persönlicher Planungsarbeit in den Bereichen Budget, Sparquote, Säule 3a, Vorsorge, bestehende Versicherungs- und Anlageprodukte, ETF-Grundlagen, Kostenanalyse, Gebührenvergleich und langfristiger Vermögensaufbau.
2.2 Die Leistungen werden je nach Angebot in Form von Gesprächen, Videocalls, schriftlichen Auswertungen, Berechnungen, Übersichten, Szenarien, Präsentationen, Berichten oder Umsetzungsplänen erbracht.
2.3 Art, Umfang, Preis und Form der jeweiligen Leistung ergeben sich aus dem gebuchten Angebot, der Website, der individuellen Offerte oder der schriftlichen Auftragsbestätigung.
2.4 TrueFinance by Miguel Weber schuldet ein sorgfältiges Tätigwerden im Sinne eines Auftrags, jedoch keinen bestimmten finanziellen, steuerlichen, vorsorgerechtlichen oder anlagetechnischen Erfolg.
2.5 Es wird nicht garantiert, dass durch eine Analyse, einen Check, ein Coaching oder einen Umsetzungsplan ein bestimmter Vermögenszuwachs, eine bestimmte Kostenersparnis, eine bestimmte Steuerersparnis oder eine bestimmte Rendite erzielt wird.
Diese Ziffer ist zentral für das Verständnis der Leistungen von TrueFinance by Miguel Weber.
3.1 Die Tätigkeit von TrueFinance by Miguel Weber versteht sich ausdrücklich als Finanzbildung, Coaching, Analyse, Wissensvermittlung und persönliche Planungsbegleitung.
3.2 TrueFinance by Miguel Weber erbringt ausdrücklich keine Anlageberatung.
3.3 TrueFinance by Miguel Weber gibt ausdrücklich keine Anlageempfehlung ab.
3.4 TrueFinance by Miguel Weber erbringt keine Vermögensverwaltung, keine Versicherungsvermittlung, keine Steuerberatung, keine Rechtsberatung und keine Treuhanddienstleistungen.
3.5 TrueFinance by Miguel Weber verkauft keine Finanzprodukte, vermittelt keine Versicherungen, nimmt keine Kundengelder entgegen, führt keine Transaktionen für Kundinnen und Kunden aus und übermittelt keine Kauf-, Verkaufs- oder Halteaufträge.
3.6 Sämtliche genannten Produkte, Anbieter, Plattformen, Anlageklassen, Strategien, Portfolios, Fonds, ETFs, Versicherungen, Renditeannahmen, Kostenvergleiche, Modellrechnungen oder Szenarien dienen ausschliesslich der Veranschaulichung, Finanzbildung, Analyse und allgemeinen Orientierung.
3.7 Keine Aussage von TrueFinance by Miguel Weber — weder mündlich noch schriftlich — ist als Aufforderung, Empfehlung oder Beratung zum Kauf, Verkauf oder Halten eines bestimmten Finanzinstruments zu verstehen.
3.8 Auch wenn im Rahmen einer Analyse konkrete bestehende Produkte, Anbieter, Fonds, ETFs, Policen, Depots, Gebühren oder Alternativen besprochen oder verglichen werden, stellt dies keine Anlageberatung und keine Anlageempfehlung dar.
3.9 Die Kundschaft nimmt ausdrücklich zur Kenntnis, dass sämtliche Anlage-, Vorsorge-, Versicherungs-, Steuer- und Finanzentscheide eigenverantwortlich durch die Kundschaft getroffen werden.
3.10 Für konkrete Anlageentscheide hat die Kundschaft bei Bedarf eine dafür zugelassene oder spezialisierte Fachperson beizuziehen.
3.11 TrueFinance by Miguel Weber übernimmt keine Verantwortung und keine Haftung für die wirtschaftlichen Folgen von Entscheiden, welche die Kundschaft auf Basis der erhaltenen Informationen trifft.
4.1 TrueFinance by Miguel Weber erbringt keine Finanzdienstleistung im Sinne einer Anlageberatung, Anlageempfehlung, Vermögensverwaltung oder Transaktionsausführung.
4.2 Aussagen zu ETFs, Fonds, 3a-Anbietern, Depots, Versicherungsprodukten, Gebühren, Kostenstrukturen oder Anlagestrategien erfolgen ausschliesslich im Rahmen von Finanzbildung, Kostenanalyse und allgemeiner Orientierung.
4.3 TrueFinance by Miguel Weber ist kein Versicherungsvermittler und vermittelt keine Versicherungsverträge. Es werden keine Versicherungsanträge eingereicht, keine Policen abgeschlossen und keine Vergütungen von Versicherern angenommen.
4.4 TrueFinance by Miguel Weber erbringt keine Steuerberatung, Rechtsberatung oder Treuhanddienstleistung. Steuerliche oder rechtliche Hinweise erfolgen lediglich allgemein und ohne Anspruch auf Vollständigkeit.
4.5 Für verbindliche steuerliche, rechtliche, vorsorgerechtliche oder aufsichtsrechtliche Abklärungen ist die Kundschaft verpflichtet, eine entsprechend qualifizierte Fachperson beizuziehen.
4.6 TrueFinance by Miguel Weber kann bei Bedarf auf Drittpersonen wie Steuerberater, Rechtsanwälte, Treuhänder, Banken oder andere Fachstellen hinweisen. Die Auswahl, Beauftragung und Vergütung solcher Drittpersonen erfolgt ausschliesslich durch die Kundschaft.
4.7 TrueFinance by Miguel Weber übernimmt keine Verantwortung für Leistungen, Auskünfte, Empfehlungen oder Handlungen von Drittpersonen.
5.1 TrueFinance by Miguel Weber ist kein Finanzinstitut, keine Bank, kein Vermögensverwalter und keine Versicherung.
5.2 TrueFinance by Miguel Weber untersteht nicht der Aufsicht der FINMA.
5.3 TrueFinance by Miguel Weber ist nicht als Versicherungsvermittler tätig und nimmt keine Vermittlungstätigkeit im Sinne des Versicherungsaufsichtsgesetzes wahr.
5.4 TrueFinance by Miguel Weber erbringt seine Leistungen im Rahmen von Finanzbildung, Coaching, Analyse, Kostenaufklärung und persönlicher Planungsbegleitung.
5.5 Sollte sich der gesetzliche Rahmen ändern, wird TrueFinance by Miguel Weber die notwendigen Schritte prüfen und die angebotenen Leistungen gegebenenfalls entsprechend anpassen.
6.1 TrueFinance by Miguel Weber arbeitet ausschliesslich auf Honorarbasis.
6.2 Das Honorar wird direkt mit der Kundschaft vereinbart und durch diese bezahlt.
6.3 TrueFinance by Miguel Weber nimmt keine Provisionen, Retrozessionen, Kick-backs, Vermittlungsentschädigungen, Bestandespflegekommissionen oder sonstige geldwerte Vorteile von Banken, Versicherungen, Brokern, Fondsanbietern oder anderen Drittanbietern entgegen.
6.4 TrueFinance by Miguel Weber verkauft keine Produkte und ist weder finanziell noch organisatorisch an Produktanbieter gebunden.
6.5 Die Unabhängigkeit bedeutet, dass keine versteckten Produktinteressen, Abschlussprovisionen oder Vertriebsanreize bestehen.
7.1 Die Qualität der Leistungen hängt wesentlich von der Vollständigkeit und Richtigkeit der durch die Kundschaft bereitgestellten Informationen und Unterlagen ab.
7.2 Die Kundschaft verpflichtet sich, alle relevanten Informationen vollständig, korrekt und rechtzeitig zur Verfügung zu stellen. Dazu gehören je nach Auftrag insbesondere:
7.3 Die Kundschaft ist verpflichtet, TrueFinance by Miguel Weber über wesentliche Änderungen ihrer persönlichen und finanziellen Verhältnisse zu informieren, soweit diese für die laufende Analyse relevant sind.
7.4 TrueFinance by Miguel Weber darf sich auf die Angaben und Unterlagen der Kundschaft verlassen und ist nicht verpflichtet, deren Richtigkeit eigenständig zu überprüfen.
7.5 Für Schäden, die auf unvollständigen, unrichtigen oder verspätet eingereichten Angaben beruhen, übernimmt TrueFinance by Miguel Weber keine Haftung.
8.1 Es gelten die zum Zeitpunkt der Buchung oder des Vertragsabschlusses publizierten Preise oder die individuell vereinbarten Honorare.
8.2 Pauschalangebote werden zum vereinbarten Pauschalpreis verrechnet. Stundenbasierte Mandate werden nach effektivem Aufwand zum vereinbarten Stundenansatz abgerechnet.
8.3 Sofern nicht anders vereinbart, stellt TrueFinance by Miguel Weber das Honorar nach erbrachter Leistung in Rechnung.
8.4 Bei umfangreichen Mandaten kann eine Akontozahlung oder Vorauszahlung verlangt werden.
8.5 Rechnungen sind innert 15 Tagen ab Rechnungsdatum ohne Abzug zu bezahlen, sofern keine andere Zahlungsfrist angegeben ist.
8.6 Bei Zahlungsverzug ist TrueFinance by Miguel Weber berechtigt, einen Verzugszins von 5 % pro Jahr sowie Mahngebühren von CHF 30 pro Mahnung zu erheben.
8.7 TrueFinance by Miguel Weber ist berechtigt, weitere Leistungen bis zur vollständigen Bezahlung offener Rechnungen zurückzustellen.
8.8 TrueFinance by Miguel Weber ist derzeit nicht mehrwertsteuerpflichtig. Die Rechnungsstellung erfolgt ohne Mehrwertsteuer.
9.1 Sobald der Auftrag mündlich oder schriftlich erteilt worden ist und die für die Bearbeitung erforderlichen Unterlagen vorliegen, gilt der Auftrag als gebucht.
9.2 Ab diesem Zeitpunkt beginnt TrueFinance by Miguel Weber mit der Erarbeitung der Analyse, Auswertung oder Beratung. Die Leistung gilt damit als ausgelöst und in Bearbeitung.
9.3 Entscheidet sich die Kundschaft nach erfolgter Buchung gemäss Ziffer 9.1, die Beratung nicht mehr in Anspruch nehmen zu wollen, bleibt das vollständige Honorar dennoch geschuldet, da die Leistung zu diesem Zeitpunkt bereits erarbeitet wurde oder in Erarbeitung ist.
9.4 Die Absage eines unverbindlichen Kennenlern- oder Erstgesprächs ist jederzeit und ohne jegliche Kosten möglich, solange noch kein Auftrag gemäss Ziffer 9.1 erteilt wurde.
9.5 Vereinbarte Termine sind verbindlich. Verspätet sich die Kundschaft, verkürzt sich die Beratungszeit entsprechend; eine Verlängerung ist nur möglich, wenn der Terminkalender dies zulässt.
10.1 Die Kommunikation erfolgt insbesondere per E-Mail, Telefon, Videocall, Messenger-Dienst oder über andere von der Kundschaft gewählte Kanäle.
10.2 Die Kundschaft nimmt zur Kenntnis, dass die elektronische Übermittlung von Informationen, insbesondere per E-Mail oder Messenger, mit Sicherheitsrisiken verbunden sein kann.
10.3 Wer TrueFinance by Miguel Weber sensible Daten unverschlüsselt übermittelt, tut dies in eigener Verantwortung.
11.1 TrueFinance by Miguel Weber erbringt seine Leistungen sorgfältig und nach bestem Wissen und Gewissen.
11.2 TrueFinance by Miguel Weber schuldet jedoch keinen bestimmten Erfolg. Es wird keine Garantie für eine bestimmte Rendite, Wertentwicklung, Steuerersparnis, Kostenersparnis oder Vermögensentwicklung übernommen.
11.3 Da TrueFinance by Miguel Weber ausdrücklich keine Anlageberatung erbringt und keine Anlageempfehlung abgibt, ist eine Haftung für die wirtschaftlichen Folgen von Entscheiden der Kundschaft ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.
11.4 Die Haftung von TrueFinance by Miguel Weber ist, soweit gesetzlich zulässig, auf Schäden aus Vorsatz und grober Fahrlässigkeit beschränkt.
11.5 Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit, indirekte Schäden, Folgeschäden, entgangenen Gewinn, Marktverluste sowie Schäden Dritter wird, soweit gesetzlich zulässig, ausgeschlossen.
11.6 TrueFinance by Miguel Weber haftet insbesondere nicht für Schäden, die zurückzuführen sind auf unrichtige Angaben der Kundschaft, eigenständige Entscheide der Kundschaft, Leistungen von Banken, Versicherungen oder anderen Dritten sowie Änderungen der Gesetzgebung, Zinsen, Finanzmärkte oder Produktbedingungen.
11.7 Die Kundschaft verpflichtet sich, erhaltene Auswertungen und Berechnungen vor jeder darauf basierenden Entscheidung selbst auf Plausibilität zu prüfen.
11.8 Schadenersatzansprüche sind innert 6 Monaten nach Kenntnisnahme des Schadens schriftlich geltend zu machen, soweit keine zwingenden längeren gesetzlichen Fristen gelten.
12.1 TrueFinance by Miguel Weber behandelt sämtliche Informationen über die Kundschaft vertraulich.
12.2 Personendaten werden gemäss dem Schweizer Datenschutzgesetz bearbeitet.
12.3 Eine Weitergabe von Daten an Dritte erfolgt nur, soweit dies zur Leistungserbringung notwendig ist, die Kundschaft eingewilligt hat oder eine gesetzliche Pflicht besteht.
12.4 Die Kundschaft hat im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben das Recht auf Auskunft, Berichtigung und Löschung ihrer Personendaten.
12.5 Weitere Einzelheiten regelt die Datenschutzerklärung von TrueFinance by Miguel Weber.
13.1 TrueFinance by Miguel Weber bewahrt geschäftsrelevante Unterlagen, Korrespondenz, Rechnungen und Auswertungen im Rahmen der gesetzlichen Aufbewahrungspflichten auf.
13.2 Die Aufbewahrung kann elektronisch erfolgen.
13.3 Nach Ablauf gesetzlicher Aufbewahrungspflichten können Unterlagen gelöscht oder vernichtet werden, sofern keine berechtigten Interessen einer weiteren Aufbewahrung entgegenstehen.
14.1 Sämtliche von TrueFinance by Miguel Weber erstellten Unterlagen, Auswertungen, Berechnungen, Präsentationen, Checklisten, Tools, Vorlagen, Berichte, Texte, Grafiken und Konzepte sind urheberrechtlich geschützt.
14.2 Die Kundschaft erhält ein nicht übertragbares, nicht ausschliessliches Nutzungsrecht zum persönlichen Gebrauch.
14.3 Eine Weitergabe, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder kommerzielle Nutzung ist nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung zulässig.
14.4 Die Weitergabe an persönliche Fachpersonen der Kundschaft (Steuerberater, Anwälte, Banken) ist erlaubt, soweit dies zur Umsetzung der besprochenen Massnahmen erforderlich ist.
14.5 TrueFinance by Miguel Weber darf anonymisierte Erkenntnisse und Erfahrungswerte aus Mandaten für Schulungs- oder Publikationszwecke verwenden, sofern keine Rückschlüsse auf die Identität der Kundschaft möglich sind.
15.1 TrueFinance by Miguel Weber gibt keine Renditeversprechen ab.
15.2 Historische Renditen, Modellrechnungen, Vergleichsszenarien oder Hochrechnungen stellen keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar.
15.3 Die tatsächliche Entwicklung von Vermögen, Vorsorgeguthaben, Steuerbelastung oder Renditen kann wesentlich von den dargestellten Szenarien abweichen.
15.4 Aussagen über mögliche Kostenersparnisse, Gebührenwirkungen oder Vermögenseffekte beruhen auf Annahmen und können im Einzelfall höher oder tiefer ausfallen.
16.1 TrueFinance by Miguel Weber kann Informationen von Banken, Versicherungen, Pensionskassen, Vorsorgeplattformen, Fondsanbietern, Brokern oder anderen externen Quellen verwenden.
16.2 TrueFinance by Miguel Weber bemüht sich um sorgfältige Verarbeitung solcher Informationen, übernimmt jedoch keine Gewähr für deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität.
16.3 Für Produkte, Plattformen, Gebührenmodelle oder Dienstleistungen externer Anbieter ist ausschliesslich der jeweilige Anbieter verantwortlich.
16.4 Die Erwähnung eines externen Anbieters, Fonds, ETFs, Brokers, einer Bank, Versicherung oder Vorsorgelösung stellt keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und keine Aufforderung zum Vertragsabschluss dar.
17.1 TrueFinance by Miguel Weber haftet nicht für die Nichterbringung oder verspätete Erbringung von Leistungen, soweit diese auf Ereignisse höherer Gewalt zurückzuführen sind.
17.2 Als höhere Gewalt gelten insbesondere Naturereignisse, Krankheit, Unfall, Pandemien, behördliche Anordnungen, Krieg, Streik, Stromausfälle, technische Störungen sowie Cyberangriffe auf eingesetzte Systeme oder Drittanbieter.
17.3 Bei länger andauernden Ereignissen höherer Gewalt sind beide Parteien berechtigt, vom Vertrag zurückzutreten. Bereits erbrachte Leistungen sind anteilig zu vergüten.
18.1 Die Geschäftsbeziehung kann von beiden Parteien jederzeit schriftlich, auch per E-Mail, beendet werden, sofern keine anderslautende individuelle Vereinbarung besteht.
18.2 Bereits erbrachte Leistungen sind vollumfänglich zu vergüten.
18.3 Offene Rechnungen werden mit Beendigung der Geschäftsbeziehung sofort fällig.
18.4 Die Bestimmungen zu Vertraulichkeit, Datenschutz, Urheberrecht, Haftung und Gerichtsstand bleiben über die Beendigung hinaus gültig.
19.1 Mit der Buchung eines Termins, der Annahme einer Offerte, der Bestätigung eines Angebots, der Anmeldung zu einem Webinar oder der erstmaligen Inanspruchnahme einer Leistung gelten diese AGB als gelesen, verstanden und akzeptiert.
19.2 Die jeweils aktuelle Fassung der AGB wird auf der Website publiziert oder der Kundschaft auf Anfrage zugestellt.
20.1 TrueFinance by Miguel Weber behält sich vor, diese AGB jederzeit anzupassen.
20.2 Für neue Buchungen und neue Mandate gilt jeweils die zum Zeitpunkt der Buchung aktuelle Fassung.
20.3 Wesentliche Änderungen können bestehenden Kundinnen und Kunden in geeigneter Form mitgeteilt werden.
21.1 Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam, ungültig oder nicht durchsetzbar sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.
21.2 Anstelle der unwirksamen Bestimmung gilt eine rechtlich zulässige Regelung als vereinbart, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung möglichst nahekommt.
22.1 Diese AGB sowie sämtliche Rechtsbeziehungen unterstehen ausschliesslich schweizerischem Recht.
22.2 Ausschliesslicher Gerichtsstand ist, soweit gesetzlich zulässig, der Sitz von TrueFinance by Miguel Weber.
22.3 Vorbehalten bleiben zwingende gesetzliche Gerichtsstände des schweizerischen Rechts.
TrueFinance by Miguel Weber
c/o Miguel Weber
Mühleweg 4
8707 Uetikon am See
Schweiz
Rechtsform: Einzelunternehmen · UID: CHE-383.589.632
E-Mail: miguel.truefinance@gmail.com
Mehrwertsteuer: Nicht mehrwertsteuerpflichtig gemäss Art. 10 MWSTG.