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Erfolge
Nein, nicht meine Erfolge.

Die Erfolge der interessenskonfliktbefreiten Honorarberatung – gegen die klassische Branche.

Jeder Franken, der aus einem überteuerten Bankprodukt in eine kostengünstige, wissenschaftlich fundierte Alternative wechselt, ist ein Franken, mit dem die klassische Branche keinen Wert mehr vernichten kann. Hier sammle ich, wie viel Anlagevolumen bereits von der klassischen Branche abgezogen wurde – und wie viel Gebühren dadurch nicht mehr Jahr für Jahr verloren gehen.

💰
CHF 4.56 Mio
Anlagevolumen der klassischen Branche entzogen
🛡️
CHF 88'648
Gebühren & Prämien pro Jahr, die nicht mehr abfliessen
📈
CHF 886'485
Über 10 Jahre eingespart
CHF 1.22 Mio
Hochgerechnet über 10 Jahre, inkl. Opportunitätskosten
Alle Zahlen stammen aus echten Kundenanalysen im Rahmen der unabhängigen Honorarberatung. Die Opportunitätskosten zeigen, was diese Gebühren zusätzlich gekostet hätten, wenn man sie stattdessen investiert hätte. Diese Übersicht wächst mit jedem neuen Fall.
Depots, Fonds & Freizügigkeit

Der klassischen Branche entzogenes Anlagevolumen

Freies Vermögen, Freizügigkeitsgelder und Säule-3a-Guthaben, die bisher in teuren, meist aktiv gemanagten Bankprodukten steckten. Jeder Franken davon ist jetzt in einer kostengünstigen, wissenschaftlich fundierten Alternative – und damit ausserhalb der Reichweite der klassischen Branche.

🏦
Teure Bankprodukte
CHF 4.56 Mio
🛡️
Kostengünstig, wissenschaftlich fundiert
CHF 4'561'318
Entzogenes Volumen
1.24%
Ø Gebühren-Satz bisher (TER)
2.36%
Höchste aufgedeckte Kostenquote (TER)
CHF 56'488
Gebühren pro Jahr
CHF 564'885
Gebühren über 10 Jahre
CHF 780'470
Über 10 Jahre inkl. Opportunitätskosten
Aufgeteilt nach Kategorie
Freies VermögenCHF 2'612'462
FreizügigkeitCHF 1'896'000
Säule 3aCHF 52'856
Der Zinseszins-Effekt

Was wie eine kleine jährliche Gebühr aussieht, wird über 10 Jahre mit Zinseszins zu einem deutlich grösseren Betrag:

Über 10 Jahre
CHF 564'885
Inkl. Opportunitätskosten
CHF 780'470
Nicht nur eine Kostenfrage

Schädliche Säule 3a

Hier geht es nicht in erster Linie um eine hohe Kostenquote – sondern um Produkte, die für die jeweilige Situation von Grund auf falsch waren: gemischte Lebensversicherungen, die Sparen und Versichern vermengen, mit Prämien, die niemand hätte zahlen sollen.

⚠️ Diese Policen wurden nicht wegen einer schlechten Kostenquote, sondern wegen grundsätzlich falscher Struktur aufgelöst oder korrigiert – zu unflexibel, zu intransparent, mit Versicherungsleistungen, die schlicht nicht gebraucht wurden.
CHF 32'160
Unnötige Prämien pro Jahr
CHF 321'600
Über 10 Jahre
CHF 444'337
Über 10 Jahre inkl. Opportunitätskosten

Willst du wissen, ob auch bei dir Geld liegen bleibt?

Genau das zeigt dir der TrueFinance Finance-Plan – oder die Honorarberatung für eine gezielte Einzelfrage.

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